מתכנן מס לתושב חוזר ותיק

מי שחוזר לישראל אחרי עשור ומעלה בחו״ל זכאי להטבות מס משמעותיות, אבל החוק מבחין בין כמה מסלולים ותאריכים קריטיים שקל לפספס. הכלי הזה עושה סדר: הוא מסביר את ההבדל בין המסלול של תושב חוזר ותיק לבין המסלול הרגיל, ועוזר להבין מתי בדיוק מתחיל להימנות פרק הזמן של 10 השנים בחו״ל שמזכה בהטבה.

מעבר להסבר התיאורטי, הכלי בונה עבורך תחזית פיננסית לעשור הקרוב - הוא עובר על מקורות ההכנסה השונים שלך (משכורת, פנסיה, השקעות, נדל״ן ועוד) ומסמן לגבי כל אחד מהם אם הוא צפוי להיות פטור ממס או חייב, כך שאפשר לתכנן קדימה ולא להסתמך על ניחושים. הוא גם מתריע מראש על שינוי צפוי בחובת הדיווח שנכנס לתוקף ב-2026 (תיקון 272), שרלוונטי מאוד למי שמתכנן חזרה בשנים הקרובות.

הכלי מתאים בעיקר לישראלים ששוקלים לחזור מחו״ל אחרי שנים ארוכות בחוץ, ורוצים להבין לפני שהם עושים את הצעד מה יקרה עם ההכנסות וההשקעות שלהם מבחינת מס. חשוב לזכור שמדובר בכלי עזר לתכנון ראשוני בלבד, והוא לא מחליף ייעוץ מס מקצועי ומחייב מרו״ח או יועץ מס.